それでもあまり良くはありませんが、それほど悪くもありません。国際金融活動作業部会 (FATF) が木曜日に発表した、ドイツにおけるマネーロンダリングの起訴と防止に関する報告書は、学校の成績で表されると、おそらく次のような結論に達しています。満足できると判断。 時には良い傾向があり、時には十分な傾向があります。

最初の報告から 10 年が経過しましたが、監査人はまだ重大な欠点があることに気付きました。 マネーロンダリングとの闘いにおける「大きな進歩」に加えて、それ以降に実施された改革のいくつかは「まだ完全には効果的ではない」.

[Wenn Sie alle aktuellen Nachrichten live auf Ihr Handy haben wollen, empfehlen wir Ihnen unsere App, die Sie hier für Apple- und Android-Geräte herunterladen können.]

それでも、FATF が策定した 11 の有効性基準を満たすことに関しては、もはやズレはありません。ドイツのマネーロンダリングとテロ資金供与への対応は、成功率が「低い」ことがより証明されています。 しかし、「高い」音も得られません。

連邦政府および州政府は、国際協力、没収、テロリズムの起訴などの基準でより高いスコアを獲得しています。報告書によると、ここでの成功の程度はかなりのものです。 一方、「悪い」とは、予防、金融警察による解明、またはマネーロンダリングの直接訴追などの基準の評価です。 SPD の金融政治家である Jens Zimmermann によると、ドイツは米国や日本と肩を並べています。

複雑なケースでの赤字

FATFの報告書は、複雑なマネーロンダリング構造の評価と国境を越えた現金取引の管理に特に欠点があることを発見しました。これには、連邦政府によって承認されない場合、ドイツで罰せられる非公式で匿名の現金支払い方法であるハワラシステムが含まれます。 . 金融監督庁 (Bafin)。 ドイツの「リスクプロファイル」に照らして測定すると、法廷に持ち込まれたマネーロンダリング事件の数は予想よりも少なかった.

さらに、比較的少量の疑わしい資産のみが凍結されます。 報告書によると、特に非金融機関では、マネーロンダリングの事例が通常発生している、またはそれについて知ることができる場所では、リスクに対する意識がまだ低すぎるとのことです。 これは、法律事務所、公証人、宝石商、不動産部門などに当てはまります。 銀行や他の金融機関とは異なり、この分野では疑わしい取引の報告はまだほとんどありません。

欠陥への協力

FATF の報告書は、5 年前に確立された透明性登録簿を称賛している一方で、口座と資産の受益者に関する最新のデータが常に入手できるとは限らないことも指摘しています。 また、ドイツの監督当局が人員不足であることも批判されています。 検査官の評価によれば、特に連邦政府と州政府との間の協力は、まだ改善の余地がある。

連邦財務大臣のクリスチャン・リンドナー (FDP) は、レポートの発行前にすでに対策を発表しています。 彼は、連邦政府側の強化された調整のおかげで州の効率を改善するために、新しい連邦当局を設立したいと考えています-それはまだ名前が付けられていません. 当局の庇護の下、すでに存在する疑わしい活動報告局、特に支店および国際的なマネーロンダリングの分野での警察権限を持つ連邦金融犯罪警察局、およびFATF の観点から見ると、これらの国にはあまりにも多くの検問所が置かれている非金融分野です。

より多くの寄付者を対象とする

これに対する Lindner のスローガンは、「単一の情報源からのリスクベースの監督」です。 FDP の金融政治家である Markus Herbrand は、「将来、銀のスーツケースやその他のわらの男性と女性のポーターだけでなく、とりわけ金貸しとスーツケースを犯罪資金で満たした女性が起訴され、有罪判決を受けることになる」ことを望んでいます。

[Lesen sie dazu auch bei T+: FIU – umstrittene Geldwäsche-Behörde des Bundes]

組織「Finanzwende」のコンラッド・ダフィーは、FATF の報告書が政治家のさらなる関与につながるよう呼びかけています。 「強引な当局に加えて、資産の透明性を高め、不動産を現金で購入することを禁止する約束を迅速に実施し、石油をすくい取るより良い方法が必要です。汚いお金です。」 当局は、このためにさらに多くのスタッフを採用する必要があります。

FATF はパリに本拠を置く組織で、世界中のマネー ロンダリングとの戦いを綿密に監視することを約 200 か国から義務付けられています。 それぞれの国別報告書の報告者は金融の専門家であり、他のいくつかのパートナー国から来ているため、FATF は相互管理の手段を使用しています。